Modus lain adalah pengajuan kredit perbankan dengan jaminan kredit yang tidak sesuai dengan kondisi nyatanya.
Kerap menjadi tersangka dari tindak pidana keuangan ini adalah pimpinan perusahaan yang punya kewenangan penuh dalam mengambil keputusan. Posisi karyawan lemah jika sudah ada keputusan pimpinan. Namanya karyawan akan sulit menolak perintah dari pimpinannya.
Sejak tahun 2017, Departemen bagian penyidikan OJK menerima setidaknya 30 berkas tindak pidana keuangan dari beragam jenis penyedia jasa keuangan. Waktu yang diperlukan untuk menyelesaikan setiap kasus pun beragam yang akan bergantung dari kelengkapan bukti, keperluan ada tidaknya saksi ahli dan tersangkanya.
